重磅，2021年严查私户避税！大额现金严管时代来临，你的账户正在监控中！

悉知，2021年严查私户避税！你的账户正在监控中！

使用私人账户进行避税，这似乎是一种常规性避税做法，但自2019年之后，国家启动企业信息联网核查系统，联网查询企业私人账户往来详细情况，严查偷税漏税的情况。

为了打击企业偷税漏税的行为，从2017年起，国家陆续发布了四大政策，监管私户交易。2021年即将迎来严查私户避税期，你的账户正在监控中，你了解这些政策了吗？

2019年6月26日，中国人民银行、工业和信息化部、国家税务总局、国家市场监督管理总局四部委联合召开企业信息联网核查系统启动会，共同运行企业信息联网核查系统。

目前，中国工商银行、交通银行、中信银行、中国民生银行、招商银行、广发银行、平安银行、上海浦东发展银行等8家银行作为首批用户接入企业信息联网核查系统，其他银行、非银行支付机构将按照“自愿接入”原则陆续申请接入系统。也就是说，很快系统会覆盖所有银行。

未来，四部门将深化跨部门信息共享和交流合作机制，逐步扩大企业信息联网核查系统功能，依托系统加大在企业和个人账户服务、信用信息共享等方面的深度合作。

2019年2月25日起，取消银行账户许可地区由江苏省泰州市、浙江省台州市扩大至江苏省、浙江省。其他各省（区、市）、深圳市在2019年年底完成取消银行账户许可工作。

建立涉企信息共享机制和企业银行账户违规联合惩戒机制。严厉打击企业多头开户，乱开账户，出租、出借、出售账户行为。基本户只能开一个，匿名账户和假名账户将无容身之地！

严查企业基本户、临时户的开立、变更、撤销，并加强企业银行账户管理。涉及可疑交易报告的账户，银行将按照反洗钱有关规定采取措施，核实违规的，严肃处理。

中国人民银行在2017年7月1日施行的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》（银发[2016] 第3号）中对大额交易进行了定义：

如果发生了大额交易，金融机构要执行以下操作：

大额转账支付由金融机构通过相关系统与支付交易监测系统连接报告。并在交易发生日起的第2个工作日报告中国人民银行总行。

中国人民银行下发的《关于开展大额现金管理试点的通知》也已于2020年10月10日起正式开启：

根据试点方案，浙江省大额现金管理金额起点为单位账户人民币50万元，个人账户人民币30万元。

深圳市单位账户金额起点均为50万元人民币，个人账户管理金额起点为20万元。

大额现金收付由金融机构通过其业务处理系统或书面方式报告。并在于业务发生日起的第2个工作日报送人民银行当地分支行，并由其转报中国人民银行总行。

根据《中国人民银行关于非银行支付机构开展大额交易报告工作有关要求的通知》（银发〔2018〕125号），2019年1月1日起，非银行支付机构也要提交大额交易报告了。

也就是说，2019年1月1日起，通过微信、支付宝等第三方支付机构转账出现大额交易和可疑交易也将受到严查！

随着大数据技术的发展，银行、税务信息必将实现互联互动。尤其是面对强大的金三税务系统，任何一笔资金来往都将暴露在公众视线中。这无疑告诉我们，私户收款的避税方式，真的不再安全了。

你做好准备了吗？